Comment investir dans une PME sur Investbook

Investbook est une plateforme d’investissement permettant de soutenir des PME en pleine croissance dès 500€. L'investissement en obligations d’entreprise permet de soutenir le tissu économique des PME françaises et de percevoir des intérêts semestriels et des remboursements annuels (consultez les risques).

Comment investir dans une entreprise sur notre plateforme ? Suivez le mini guide ci-dessous.

Devenir Investisseur
Vous souhaitez investir en tant que:

En vous inscrivant sur Investbook, vous acceptez les conditions générales d'utilisation.

1. Créez votre profil investisseur

En moins d’une minute, créez gratuitement votre compte investisseur pour avoir accès aux premières informations des entreprises présentées. Complétez votre profil lorsque vous souhaitez investir dans une PME sur notre plateforme.

2. Renseignez vos informations en tant que personne physique ou morale

Tout le monde peut investir dans une PME. L’investissement est ouvert aux personnes physiques et aux personnes morales. Renseignez ces informations lors de votre inscription.

3. Découvrez les PME qui se financent et faites vos choix d’investissement

Analysez, étudiez et choisissez les PME dans lesquelles vous souhaitez investir. Notre simulateur d’investissement permet d’estimer vos rendements potentiels. Retrouvez toutes les entreprises qui se financent.

4. Bénéficiez de rendements annuels

Investir dans une PME par souscription d’obligations vous permet de percevoir des intérêts semestriels et des rendements annuels. Régulièrement, nous informons de l’évolution des PME que vous avez financées.

Consultez les risques liés à l'investissement.

Simulez un investissement en obligations de PME

Investir dans une PME par souscription d'obligations, c'est diversifier son épargne sur des rendements connus dès le départ. Simulez directement un investissement pour visualiser vos intérêts et l'échéancier de vos remboursements selon vos objectifs de placements financiers.

Accédez au simulateur
Simulez le montant de votre investissement
Déterminez la durée du remboursement
Choisissez votre taux d’intérêt cible
Décidez de votre type de remboursement

Investir dans des PME sélectionnées par Investbook

Retrouvez toutes les opportunités d’investissement sélectionnées. Découvrez les entreprises en cours de financement ou à venir et organisez vos investissements sur les PME de votre choix. En validant votre inscription, vous aurez accès à l'ensemble des informations vous permettant de faire vos choix de placement.

Les projets en cours

Les projets en cours sont toutes les entreprises disponibles à la souscription d'obligations sur notre plateforme. Vous pouvez accéder à la totalité des informations et prendre une décision d'investissement sur ces PME.

Les projets à venir

Les projets à venir sont toutes les entreprises bientôt disponibles à la souscription. Anticipez vos prochains investissements en découvrant les premières informations.

Les projets à l’étude

Les projets à l'étude sont les entreprises qui sont en cours de sélection par nos équipes. Avant de vous proposer des opportunités d’investissement, Investbook analyse et passe en comité chaque PME éligible selon des critères spécifiques.
(Voir notre politique de sélection)
Nous ne proposons d’investir dans des PME qu’après sélection et rencontre avec les dirigeants.

Les projets financés

Les projets financés sont toutes les entreprises qui ont réalisé avec succès leur émission d'obligations. Nos équipes continuent de suivre ces PME en poursuivant la relation et en produisant des rapports annuels. En tant qu’investisseur obligataire, vous avez accès depuis votre espace personnel à l'ensemble des informations relatives à vos placements.

Quel est le montant minimum pour investir dans une PME sur Investbook ?

Vous pouvez réaliser un investissement à partir de 500€. Il n’existe pas de plafond pour investir dans une entreprise, dans la limite du seuil réglementaire de 2.500.000€.

Qui peut investir dans une PME ?

Vous pouvez souscrire à des obligations en tant que personne physique ou personne morale.

  • Vous êtes un particulier, personne physique française ou étrangère, vous pouvez souscrire à des obligations.
  • Vous êtes une personne morale, holding personnelle, entreprise commerciale, fondation ou association, vous pouvez également investir et dynamiser vos excédents de trésorerie.
Inscription

Investir dans une PME par souscription d'obligations comporte des risques

Nous attirons votre attention sur le fait qu’investir dans une entreprise par souscription d’obligations comporte des risques de perte en capital et d’illiquidité. Les rendements offerts ne sont pas garantis. Bien que nous mettions en œuvre toutes les procédures d’analyse financière et extra-financière, il existe un risque de perte en capital dans le cas où l’émetteur serait dans l’incapacité d’honorer sa dette. Il existe aussi un risque d’illiquidité dans le cas où vous souhaiteriez revendre vos titres avant leur échéance sans en trouver d’acquéreur.
(Consultez les risques)

Quelle forme prend un investissement ?

Vos investissements sur des PME sont réalisés par souscription d’obligations. Il n’existe pas de véhicule d’investissement ad hoc qui regroupe les souscripteurs. Pour chaque dossier, vous prêtez en direct, c’est-à-dire que vous souscrivez à des obligations nominatives relatives à l’émission d’obligations que vous avez choisies. Les obligations auxquelles vous souscrivez sont à votre nom, vous êtes directement porteur d’obligations enregistrées dans les livres des sociétés émettrices. Votre souscription se matérialise par votre bulletin de souscription. Pour chaque émission d’obligations, les investisseurs forment une masse appelée la masse des obligataires. Investbook en est le représentant.

Pourquoi investir dans une PME par souscription d'obligations :

L'investissement obligataire permet de bénéficier de rendements fixes et réguliers, connus dès le départ car formalisés dans un contrat d’émission d’obligations (contrat obligataire). Chaque contrat défini notamment le taux d’intérêt (coupons semestriels), la durée de l’investissement (maturité généralement de 4 ans) et les modalités de remboursement (amortissements annuels). Le principal avantage d’une obligation est de connaitre à l’avance et dès le départ le rendement et l’horizon de son investissement. Nous vous rappelons qu’un investissement en obligations, comme tout investissement financier, comporte des risques de perte et d’illiquidité.
(Consultez les risques)

Sur notre plateforme d'investissement, vous pouvez investir sur des PME et solliciter nos conseils :

  1. Chaque PME est présentée de manière exhaustive via un mémorandum d’information préparé par nos analystes
  2. Vous avez la possibilité de poser vos questions aux dirigeants de PME
  3. Avant d’investir dans une entreprise, prenez connaissance de toutes les informations disponibles
  4. Simulez vos investissements sur les PME qui vous intéressent
  5. Sélectionnez vos investissements et suivez-les dans le temps
  6. Investbook vous donne accès à un espace personnel de suivi de portefeuille
  7. Téléchargez les rapports annuels des entreprises que vous avez financées
  8. Sollicitez nos équipes qui répondront à toutes vos questions sur vos investissements en cours et à venir

Vous souhaitez investir dans une PME innovante en pleine croissance ? Suivez nos recommandations :

  1. Privilégiez des dossiers dont vous comprenez l’activité
  2. N’hésitez pas à solliciter nos conseillers pour répondre à vos questions
  3. Prenez connaissance de toutes les informations présentées pour chaque dossier
  4. Ayez conscience que vos investissements ne sont pas garantis, investir sur des placements financiers comporte des risques d’illiquidité (dans le cas où vous souhaiteriez revendre vos obligations avant leur échéance sans avoir la certitude de trouver un acheteur) et de perte en capital (dans le cas où une société ferait défaut et serait dans l’incapacité de vous rembourser)
  5. N’investissez pas des sommes dont vous pourriez avoir besoin à court terme. Les placements proposés ont généralement une durée de 3 à 5 ans avec des remboursements de capital tous les ans
  6. N’investissez pas des sommes qui représentent une part trop importante de votre patrimoine
  7. Diversifiez vos placements sur plusieurs dossiers
  8. La meilleure maitrise du risque est la diversification des placements financiers

Que stipule concrètement un contrat obligataire ?

Pour chaque émission d’obligations, il existe un contrat obligataire de droit français issu des standards européens de l’Euro PP, revu et rédigé par nos avocats partenaires. Pour chaque émission d’obligations, vous avez accès à ce contrat obligataire avant de prendre votre décision d’investissement. Ce contrat reprend les termes et conditions de l’emprunt obligataire présenté à savoir le montant de l’émission, le taux d’intérêt, la durée, l’échéancier de remboursement et les clauses de protection des droits des investisseurs. Ce contrat signifie que la société émettrice d’obligations a une dette envers vous, elle doit vous payer des intérêts semestriellement et vous rembourser annuellement selon l’échéancier fixé à l’avance. Le rendement de votre investissement est connu dès le départ avant que vous ne preniez votre décision de souscription.

Vous souhaitez développer vos connaissances sur les obligations d'entreprise ? Investbook vous explique tout.

Vous avez d’autres questions ?

N’hésitez pas à consulter notre FAQ ou à contacter un conseiller au 01.71.70.24.64. Nous serions également ravis de vous rencontrer, n’hésitez pas à venir nous rendre visite au 66 avenue des Champs Elysées 75008 Paris.

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