Devenir investisseur
Un investissement participatif à partir de 500€ et sans plafond
Un investissement participatif en ligne sur des PME françaises
Un investissement participatif pour diversifier vos placements financiers
Qui peut réaliser un investissement participatif ?
- Toute personne physique ou morale, française ou étrangère
- Toute personne souhaitant faire un investissement participatif sur des PME françaises
- Toute personne souhaitant réaliser un investissement participatif de placement financier
Devenir emprunteur
Un emprunt obligataire à partir de 50.000€ grâce à l'investissement participatif
Un emprunt obligataire pour une durée de
2 à 4 ans
2 à 4 ans
Un emprunt obligataire pour répondre à tous vos besoins
Qui peut réaliser un emprunt obligataire ?
- Toute PME française de plus de 3 ans
- Toute PME française qui réalise plus de 500.000€ de chiffre d’affaires
- Toute PME française qui souhaite financer son développement grâce à l’investissement participatif
Investbook est Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) contrôlé par l'AMF et enregistré à l'ORIAS sous le numéro 14007208
L'investissement participatif par souscription d’obligations sur des PME françaises comporte des risques de perte en capital et d’illiquitidé. Consultez les risques.
Simulez vos investissements et vos rendements potentiels sur Investbook
Testez à l'infini vos investissements et vos rendements estimés sur la plateforme grâce à ce simulateur de placements financiers. Choisissez le montant à investir, la maturité des placements, le taux d'intérêt et le mode de remboursement
Selon les termes de chaque contrat, vous pouvez percevoir vos remboursements comme suit:
- Remboursement par amortissements annuels constants = remboursements linéaires
- Remboursement par amortissements annuels progressifs = remboursements faibles les premières années
- Remboursement par amortissements annuels dégressifs = remboursements élevés les premières années
- Remboursement in fine = remboursement à maturité (concerne les opérations de 2 ans uniquement)
- Rendement final = gain / investissement
- Gain = somme des coupons
- Rendements hors fiscalité
Les projets financés
Quelques références de projets d'investissement participatif financés
Fondée à Montpellier en 2013, la société Devensys Cybersecurity intervient auprès de ses clients entreprises et institutionnels sur les domaines de la cybersécurité et des systèmes & réseaux informatiques.
Ameublys est une entreprise spécialisée dans la location de mobilier, de cuisine et d’électroménager auprès des professionnels de l’immobilier. La société propose de transformer un bien nu en bien locatif meublé et équipé.
Société éco-responsable d'économie d'énergie et de lutte contre la pollution. Nouv'Air pour le grand public : purification d'air intérieur. Agro Combustibles pour les industriels : transformation de résidus agricoles en granulés de combustion.
Fondé en 2009, l’Arbre à Café est le leader du café biodynamique haut de gamme. En contact direct avec une douzaine de producteurs à travers le monde, la société créé des cafés d'exception pour la gastronomie et les amateurs de café.
Fondée en 2015, TilGreen est une marque nantaise de véhicules électriques urbains : motos, scooters et vélos. La marque conçoit et fabrique des véhicules électriques distribués en Europe auprès d’une clientèle B2B2C et B2B (entreprises et collectivités).
Créée en 2005, Iena Consulting est une Entreprise de Services du Numérique (« ESN ») dédiée au pilotage de la performance financière et de gestion des grandes entreprises et des ETI. La société dispose d'une double expertise conseil et intégration.
Mon Super Voisin offre aux enseignes du bricolage, du jardinage et de l’électroménager, une solution d’intégration servicielle en marque blanche (livraison, aide à l’installation) grâce à une communauté d’experts, les Super Voisins.
Fondée à Montpellier en 2013, la société Devensys Cybersecurity intervient auprès de ses clients entreprises et institutionnels sur les domaines de la cybersécurité et des systèmes & réseaux informatiques.
Fondée en 2017, QuosAir conçoit et fabrique en France des capteurs de CO2 permettant de mesurer la qualité de l’air intérieur. La société s’adresse à une clientèle B2B (collectivités publiques, mairies, écoles, crèches et entreprises).
Investbook répond à vos questions sur tous les projets présents sur la plateforme
Qu’est-ce que l’investissement participatif par souscription d'obligations ?
L’investissement participatif par souscription d’obligations permet à un investisseur, personne physique ou morale, d’investir en ligne, via la plateforme Investbook, à des obligations émises par des PME françaises. Nous vous présentons des PME françaises et vous choisissez les opérations sur lesquelles vous souhaitez investir.
Qu’est-ce qu’une souscription d’obligations ?
En souscrivant à des obligations, vous effectuez un investissement sur des titres financiers de créances, les obligations, qui vous donnent droit à des intérêts semestriels (appelés coupons) et des remboursements annuels. Les termes et conditions de chaque opération d’investissement participatif sont fixés dans un contrat obligataire propre à chaque émission d’obligations.
Tout savoir sur les obligations d'entreprise.
Qu’est-ce qu’un emprunt obligataire de PME française ?
Un emprunt obligataire de PME française est une dette contractée par une entreprise domiciliée en France. Cette PME française compte au moins 3 bilans comptables.
Comment fonctionne l’investissement participatif par souscription d’obligations ?
En vous inscrivant sur notre plateforme, vous avez accès à l’ensemble des informations relatives aux PME que nous présentons et qui vous permettent de prendre vos décisions d’investissement participatif. Nous vous conseillons de diversifier vos souscriptions d’obligations sur plusieurs opérations. En souscrivant à des obligations, vous signez un bulletin de souscription et procédez à votre investissement.
Comment sont payés les intérêts et remboursements de mes investissements participatifs ?
En vous inscrivant sur notre plateforme afin de devenir investisseur, vous devez nous transmettre votre pièce d’identité et votre RIB (Relevé d’Identité Bancaire). Ce dernier document nous permet de vous envoyer par virement sur votre compte bancaire les intérêts et remboursements de vos investissements participatifs. Notre partenaire établissement de paiement, Lemon Way, est agréé par la Banque de France, et permet la gestion des flux relatifs à chacune de vos souscriptions d’obligations.
Pourquoi n’ai-je pas accès à toutes les informations relatives aux opérations d’investissement participatif ?
L’investissement participatif par souscription d’obligations est régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Pour accéder au détail de nos opérations d’investissement participatif, vous devez au préalable être inscrit sur la plateforme Investbook et valider votre profil investisseur.
A quoi correspond le statut de Conseiller en Investissements Participatifs (CIP) agréé par l’AMF ?
Ce statut de Conseiller en Investissements Participatifs suit un processus d’agrément après étude par l’AMF de la qualité des plateformes d’investissement participatif. Sont étudiés les éléments suivants :
- L’honorabilité et la compétence des dirigeants de la plateforme
- Les modèles de notation interne, d’analyse financière et de sélection des dossiers
- Le respect des procédures juridiques relatives à une émission d’obligations
- La robustesse de l’infrastructure technique de la plateforme
- Le respect des règlementations du code monétaire et financier en matière de promotion des projets d’investissement participatif, de présentation des informations aux investisseurs, de gestion des bulletins de souscription et des flux financiers
Comment sont sélectionnées les PME françaises candidates à un emprunt obligataire sur Investbook ?
Dans le cadre des emprunts obligataires sélectionnés, Investbook audite systématiquement les PME françaises candidates en les rencontrant, en analysant leur marché, en étudiant leur structure, leur gouvernance, leur modèle économique et leurs comptes financiers. Investbook ne sélectionne que des PME matures qui ont au minimum 3 ans de bilans comptables, une politique de gestion saine et des résultats financiers bénéficiaires ou proches de l’équilibre. Voir notre politique de sélection
INVESTBOOK analyse et sélectionne des PME sur la base des critères suivants:
Les émetteurs sélectionnés par INVESTBOOK ont fait l’objet des vérifications suivantes:
* Grâce à son système d'évaluation interne basée sur l'analyse du risque de crédit de l'émetteur (analyse du secteur, de l'activité, de l'historique et des projections financières), INVESTBOOK dresse le profil de l’émetteur et lui attribue une évaluation interne. Celle-ci reflète le niveau de risque et la tranche de taux d'intérêt correspondante. Toute société présentant un taux jugé inadéquat ou un risque de crédit considéré comme trop élevé ne sera pas sélectionnée et mise en ligne par INVESTBOOK.
Quels sont les risques d’un investissement participatif par souscription d’obligations ?
Un investissement participatif par souscription d’obligations présente un risque de perte en capital et d’illiquidité. Consultez les risques pour plus d’informations.
Quels sont les rendements offerts par un investissement participatif ?
Les rendements offerts par l’investissement participatif ne sont pas garantis et diffèrent selon chaque émission obligataire. Investbook analyse la qualité des émetteurs via son modèle de notation interne qui débouche sur la fixation du taux d’intérêt. Celui-ci reflète le risque de contrepartie. Plus le taux d’intérêt est élevé, plus le risque est considéré comme élevé.
Pourquoi les PME françaises réalisent un emprunt obligataire sur Investbook ?
L’emprunt obligataire permet aux PME françaises de diversifier leurs sources de financement. En complément d’une levée de fonds en capital ou d’un crédit bancaire, l’emprunt obligataire donne une profondeur de financement supplémentaire. Les PME françaises souffrent souvent de financements incomplets du fait notamment des contraintes que doivent respecter les banques en matière de quotas d’engagement par contrepartie. Aussi les banques sont frileuses lorsqu’il s’agit de prêter à des entreprises dont l’objet de financement est immatériel tel que le besoin en fonds de roulement, le financement des recrutements, le financement de la recherche & développement, etc.
Comment fonctionne le remboursement d’un emprunt obligataire ?
Investbook a mandat pour prélever les PME françaises qui effectuent un emprunt obligataire sur sa plateforme selon l’échéancier fixé dans le contrat obligataire de chaque opération d’investissement participatif. A chaque échéance, les intérêts et remboursements sont reversés et distribués à tous les porteurs d’obligations qui ont souscrit aux obligations émises dans le cadre d’un investissement participatif.
Comment se matérialise une souscription d’obligations lors d’une opération d’investissement participatif ?
La signature d’un bulletin de souscription et le paiement de la souscription sont les deux actions qui matérialisent une souscription d’obligations et qui donnent adhésion au contrat obligataire. Le bulletin de souscription et le contrat obligataire constituent les documents juridiques d’une émission d’obligations pour un investissement participatif.
Comment et combien puis-je investir sur une opération d’investissement participatif ?
Un investisseur par souscription d’obligations, qu’il soit personne physique ou personne morale, français ou étranger, peut investir autant qu’il le souhaite dans la limite de 2.500.000 euros par opération d’investissement participatif sur une PME française. Nous vous conseillons de diversifier vos placements et de ne pas investir une somme dont vous auriez besoin à court terme.
Les souscriptions se font, à l’appui de la signature du bulletin de souscription, par paiement bancaire.
Je suis une PME françaises, comment puis-je postuler sur Investbook à un emprunt obligataire ?
Si vous êtes une PME française, de plus de 3 bilans comptables, de plus de 500.000 euros de chiffre d’affaires et que vous souhaitez effectuer une opération d’emprunt obligataire pour financer tous vos besoins, y compris immatériels tels que vos recrutements, votre trésorerie, vos investissements, votre R&D etc, nous vous invitons à postuler en ligne via notre formulaire entreprise.
Vous avez d’autres questions ?
N’hésitez pas à consulter notre FAQ.